编者的评论:规则的差距剩下14,000漂泊吗?

 

 

令人担忧的案件在上周通过金融规划报告,今天的财务规划,广泛阅读将会回荡一段时间 - 而不是以一种好方法。

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FCA订单迷你债券公司停止监管活动

FCA订单迷你债券公司停止监管活动

FCA订购了一个迷你债券公司,以便尽可能停止所有受监管的活动,因为它将探讨推向业务。

监管机构透露它是“对伦敦资本事务进行调查& Finance Plc (LCF).”

除了订单外,看门狗还强加了该公司不得“以任何方式处理其资产的进一步条件,其中包括在其银行账户中持有的资金”,没有FCA同意。

 

12月13日,FCA宣布,它有针对其固定利率ISA或债券提取所有现有营销材料。

FCA认为它是“适当的”,以便宣传其对LCF的调查,“由于FCA的其他公共行动以及预期关于该公司的投资者合法查询。”

在FCA网站上的一部分下,“我会得到我的投资吗?”监管机构表示,与公司的关系正在进行中,但它意识到投资者热衷于收到关于这项工作的进展和公司的地位的详细信息。

“FCA将在其网站上发布更新,何时适合这样做。”

声明读:“FCA继续与公司和相关的外部利益相关者合作,采取所有适当的步骤。”

迷你债券是非上市的债务证券,通常由小企业发布,筹集资金,由于提议的利率,他们对投资者可能具有吸引力。

然而,FCA警告前瞻性投资者“需要了解相关的风险。”

迷你键通常不容易交易,与列出的零售债券不同,它们经常比较。

监管机构表示,由于小企业的失败率可能很高,因此它们也可能具有很高的风险。

此外,与其他公司债券一样,如果发行人失败,则没有金融服务补偿计划(FSCS)保护。

发行迷你债券不是受监管的活动,因此发行迷你债券的公司不需要由FCA授权。

但是,当授权公司批准宣传迷你债券时,他们必须确保它符合FCA规则,而金融促进是公平的,清晰而不是误导。

例如,这意味着适当地传送风险。

在LCF的情况下,该公司是Mini-Bonds的发行人,它指出,它用于向企业借款人提供贷款,以便为进一步投资提供资本。

FCA认为,投资的债券约有14,000名客户。

监管机构的另一声明读:“如果在2000(规定的活动)令2001(该订单)的财务服务和市场法案中列出的任何监管活动,则必须由FCA授权。

“授权公司受到FCA发布的一套总体原则和规则的约束。

“当授权公司在英国进行受监管活动时,必须遵循这些原则和规则。

“订单不包括其范围的某些活动。

“发布迷你债券通常不涉及持有受管制的活动。

“因此,LCF无需授权颁发迷你债券,但确实需要被授权发布宣传迷你债券。”

关于LCF网站的陈述读:“我们目前正在考虑与FCA结合,LCF可以持续到的步骤。

“与此同时,遗憾的是,LCF目前无法对借款人进行任何进一步的贷款,或向债券持有人付款。

“对于避免任何疑问,LCF希望强调,在此通知之日起,借款人违反了对其的贷款,并就各位借款人贷款所采取的安全仍然存在。

“LCF很快就会写给所有债券持有人,并在每当有重大发展报告时更新本通知。”

 

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