该公司认为,对于退休金不超过25万英镑的建议客户,RIA将在收费方面具有竞争力。
该公司表示,RIA将与AJ Bell现有的SIPP一起位于AJ Bell投资中心的财务顾问平台上,并具有不同的定价结构和投资范围,使顾问可以更有效地将AJ Bell 放射免疫 和SIPP匹配到不同的客户群。
对于500,000英镑以下的资产,RIA的总成本为每年0.25%,对于超过500,000英镑的资产,每年的总成本为0.20%。
安装,管理,交易或提取不收取任何费用。
放射免疫 包括AJ Bell Investcentre平台的功能,包括可帮助顾问进行投资分析,大宗交易,定期投资,现金管理和资本收益报告的工具。
投资选择包括完全使用AJ Bell的基金&股票服务及其托管投资组合服务,退休投资组合服务和多资产基金。这使您可以访问4,000多个外部基金以及各种投资信托,ETF,股票和债券。
该公司表示,但是,它无法访问AJ Bell的投资合作伙伴小组以及包括商业地产在内的“非面板”投资。
AJ贝尔 首席执行官安迪·贝尔(Andy Bell)表示:“新的退休投资帐户旨在满足顾问对低成本平台养老金的需求,该养老金具有全面的定价结构和全面的投资范围,以适应特定客户群。
“修订版和PROD法规比以往任何时候都更清楚地告诉顾问,他们需要推荐明显适合客户需求的产品。与我们现有的SIPP一起启动RIA,可以为顾问们寻求应对挑战提供真正的力量。”