我完全赞成我们应该向客户展示如何使用他们的钱来使自己更快乐而不只是更富有的想法。
我相信，拥有幸福比金钱上拥有无限。但是，正如我们所知，许多客户需要帮助才能看到用他们的钱来创造幸福的重要性，他们更喜欢经常使用它来代替舒适毯子，在他们还活着时将它们包裹起来，并在他们死后将其留给他人。
我告诉新客户的第一件事是，我打算死于透支5英镑（我的孩子们也知道这一点！）这并不意味着我打算挥霍无度，但这确实意味着我会花我的钱。花钱让我和别人活着的时候开心。
在我所追求的目标以及鼓励客户考虑的事情上，要在我喜欢的东西，家人和朋友以及那些不幸的人上花费一个平衡的支出。
让他们有信心花钱并享受他们的钱，向他们证明他们有能力在飞机上左转，或者他们有能力休假以在坦桑尼亚建一所学校，这是财务福祉的本质。从正面进行领导非常重要-如果客户看到我们正在谈论，他们更有可能遵循建议。
我们应该做的第一件事就是阻止日记来满足自己的健康。如果我们要为客户创建有意义的解决方案，那么休息一下，充实精力并追求自己的激情至关重要。
因此，让我们将2020年定为真正专注于财务状况以及我们可以帮助人们改善生活的巨大差异的一年。
有关更多信息，请参阅 IFW网站： //initiativeforfinancialwellbeing.org.uk/
•此列出现在最新版的《金融计划杂志》中。要查看该杂志的独家预览，并了解有关如何订阅英国唯一专为理财规划师和副规划师设计的专业文章的更多信息 点击这里 - 《今日金融规划》杂志
朱莉·洛德（Julie Lord）是首席执行官兼在南威尔士布里真德（Bridgend）的洋红色财务计划的创始人