FCA表示，伦敦商业银行意识到了这些弱点，尽管监管机构在2012年至2017年间多次提出担忧，但仍未采取“合理有效的”措施加以解决。
监管机构说，在FCA发布有关公司为降低金融犯罪风险可采取的措施的指南时，弱点仍在继续。
FCA执法和市场监督执行总监Mark Steward表示：“伦敦商业银行（Commerzbank London）几年来的失败造成了重大风险，即金融和其他犯罪可能未被发现。
“公司应该认识到，反洗钱控制对英国金融体系的完整性至关重要。”
FCA的调查确定了许多方面的失败，包括以下方面的失败：
- 及时对其客户进行定期尽职调查。截至2017年3月1日，已有1,772名客户逾期未进行尽职调查检查。由于“例外流程”没有得到充分控制或监督，因此一个物料编号能够继续与该银行的伦敦分行进行交易
- 解决其用于监控客户交易中洗钱风险的自动化工具中的长期缺陷。 2015年，伦敦商业银行发现40个高风险国家不见了，交易监控工具中没有添加1,110个高风险客户
- 对客户进行客户尽职调查时，应制定适当的政策和程序。
德国商业银行违反了FCA的《商业原则》第3条，该条要求公司必须建立适当的风险管理体系。
自发现缺陷后，伦敦商业银行已进行了“重大补救”工作，以使其反洗钱控制措施合规。技术人员一直在测试这些增强功能的有效性，并且他们的工作现已完成。
伦敦商业银行还自愿实施了广泛的业务限制，包括暂时停止接受新的高风险客户并暂停所有新的贸易融资业务活动。