尽管使用率相对较低，但近四分之三的顾问表示，现金流建模工具对于帮助客户实现其长期目标非常重要。
三分之二的顾问表示，在大流行期间使用现金流量建模有助于减少客户对未来的担忧。
金融科技公司Intelliflo与现金流量工具提供商i4C联合进行的调查发现，由于大流行，超过三分之二（64％）的顾问和Paraplanners正在帮助客户改变其生命周期计划。
调查显示，现金流量建模是帮助客户实现长期目标的最受欢迎的工具，其中70％的顾问和Paraplanners达成了一致。
十分之八（88％）的受访者同意，现金流量建模有助于向客户展示建议的价值，并且由于使用现金流量建模，客户感到“更加参与”了财务计划流程。
调查发现，易用性，图形和报告以及税收计算等功能被视为现金流量建模工具的主要优势。
几乎所有参与调查的顾问（92％）都同意现金流建模可以帮助客户了解重大市场变动对其未来计划的影响。
总体而言，调查发现只有三分之一的顾问（34％）为所有客户提供现金流模型，而8％的顾问根本没有提供现金流模型。
四分之一的顾问（25％）认为缺乏时间是更广泛地使用现金流模型的主要障碍。
三分之一（34％）的顾问和Paraplanners每年使用现金流量计划的次数少于一次，并且只有不到一半的人在重大里程碑（例如退休（39％），客户的生活方式改变（36％）或一次性付清（24％）。
几乎四分之一（23％）的顾问没有与客户一起使用现金流量工具。
Intelliflo首席执行官Nick Eatock表示：“这些发现告诉我们，顾问赞赏现金流模型在展示建议的价值和帮助其客户为未来进行计划方面的价值，但尚未充分发挥其潜力。现金流建模是在提供建议方面人与技术的强大结合的一个很好的例子。”
•Intelliflo和i4C在10月和11月对328名顾问公司员工进行了调查。