既然有这么多顾问已转向远程工作，那么财务规划的未来是什么？远程工作会破坏人际互动吗，这是财务计划的关键部分？
一年前，我不知道我们的培训公司是否可以改用在线平台。
健德人寿规划研究所以体验式教育而著称，它可以使财务顾问及其客户实现他们的自由梦想。 EVOKE®人寿计划方法的前提是，顾问在制定财务计划之前应先发现客户最重要，甚至最深刻的人生目标，以便客户的财务完全支持这些目标。
这听起来很基础，但我们当中很少有人会自发地对我们最深刻，最持久的价值观和目标进行深入的研究。我们的顾问经过培训可以提出此类问题，并且同样重要的是，倾听客户的回答。因此，他们成为澄清和实现客户最有意义和最深刻愿望的合作伙伴。我们称其为“人生计划”，因为真正重要的不是您的钱，而是您的生活。
很显然，这些人生规划对话应该亲自进行，顾问必须充分顾及客户，并最好地阅读他们的情绪和肢体语言。这是我担任金融规划师和税务顾问30年的方法。
然而，当转向在线培训模型的现实是唯一的选择时，我回想起了我向已故的培训师Ed Jacobson致敬时所感受到的情感，Ed Jacobson拥有数十名Zoom计划人员。当许多顾问分享有关Ed的智慧和指导的故事时，我感到了这种情绪。它很强大。如此强大，以至于我确信不仅可以在线建立客户与顾问的关系，而且在某些方面它可能是一个更好的选择。
在过去的11个月中，在主要培训师Louis Vollebregt的领导下，通过Zoom在线管理了Kinder生命规划学院的培训课程。它工作出色。现在，我们已经使用生命规划方法对数百名顾问进行了在线培训，并证明了有意义的交流始于计划者无论在何种情况下都愿意出面。
在瞬息万变的世界中，顾问必须通过在线平台发展以重要方式与客户建立联系的技能。
当我们一起度过这场大流行病时，我相信许多顾问将与客户进行面对面和在线交流。重要的是，顾问选择学习的技能将使他们的在线客户会议与面对面会议中的联系一样强大。
这并不是金融服务中人与人之间互动的结束，而是呼吁采取行动–真正成为我们的客户的受托人，我们必须精通在在线环境中创造卓越的客户体验。
CFP®，RLP®的George Kinder是Kinder生命规划研究所的创始人，并且是客户与顾问关系技能培训的设计者。他的新书《金色文明与正念图》现已发行 现在。