Ombudsman Lesley Stead has told Beaufort Securities to pay compensation after concluding that the investments selected by the firm for F先生’Sipp的双色球开奖结果走势图表组合不合适。
According to the 福斯 report, F先生, 64, transferred the benefits of his Sipp with product provider A to a Beaufort Securities discretionary fund managed Sipp on the advice of his IFA.
F先生 said that he’d于2015年12月31日向他的IFA和IFA投诉 ’的立即反应是博福特证券没有’•按照指示进行双色球开奖结果走势图表投机性股票。
F先生 claimed that he had suffered “转移收益导致重大财务损失”被双色球开奖结果走势图表于这些股票–达成协议后，他想要低风险的双色球开奖结果走势图表。
IFA’s ‘Risk Profiler Report’ for F先生 showed that his risk profile was ‘Profile five – Low medium risk’ out of ten risk profiles overall. This meant that F先生 was “关于他想承担多少风险的平均双色球开奖结果走势图表”根据FOS。
福斯指出：“Mr F’的2015年12月30日的股票经纪帐户列出了七项双色球开奖结果走势图表的详细信息，其中包括‘book cost’ of £314,972.04，值为£243,890.52。这些双色球开奖结果走势图表中至少有三项似乎已在AIM证券交易所上市，与账面价值相比，所有这些双色球开奖结果走势图表均显示出重大亏损。另一笔双色球开奖结果走势图表似乎已在ISDX增长市场上上市。”
客户端 said the total value at this point was now £249,000，亏损超过£71,000.
Beaufort Securities概述了FOS与投诉人联系时拒绝投诉的以下原因：
• On the IFA’s ‘Risk Profiler Report’ for F先生 dated 7 April 2015, F先生 answered 'Agree' to the question "To achieve high returns, it is necessary to choose high-risk investments". And he answered 'Disagree' to the question ‘与一般人相比，我承担较低的财务风险.’
•它已经与负责双色球开奖结果走势图表组合中股票选择的全权委托基金经理（DFM）进行了交谈。他已经阐明了为什么他相信的原因‘The client’IFA提供的双色球开奖结果走势图表组合是根据他的风险状况和时间范围来构建的，并且该客户在2015年4月进行了10至15年的时间范围双色球开奖结果走势图表。’
•它拒绝了该投诉，因为客户的双色球开奖结果走势图表组合符合客户与IFA之间商定的风险状况。此外，为期10至15年的双色球开奖结果走势图表组合的绩效不应’不能仅在第一年（经济上）动荡的情况下做出判断-短期业绩在任何双色球开奖结果走势图表组合中都可能大幅波动。
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—FP Today杂志（@FPTodayMagazine） 2017年7月4日
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Ombudsman 斯特德女士说：“我同意裁决人的意见，即应维持申诉，并基于他提出的理由– essentially 我不知道’t think the investments selected by Beaufort Securities for F先生’Sipp的双色球开奖结果走势图表组合很合适。”
她说：“Mr F answered ‘Disagree’ to the question ‘与一般人相比，我承担较低的财务风险’. But 我不知道’认为这暗示他已准备承担较高的风险。我再次’d同意，他的回答也可以解释为意味着与普通人相比，他承担相同水平的财务风险。
“So 我不知道’t think there can be any real dispute that F先生 wanted to adopt a 低/中 investment strategy. 我不知道’认为所选的双色球开奖结果走势图表与之匹配。”
She pointed out that F先生 highlighted one (Eastbridge investments) that lost almost 75% of its value. It had a ‘book cost’ of £80,820，该双色球开奖结果走势图表的价值为£截至2015年12月30日为22,988.51。
斯特德女士说：“I’ve noted what’有人说这笔双色球开奖结果走势图表已在伦敦证券交易所的AIM市场上市。我不知道’t see that investing 25% of F先生’在这样的公司中转移的钱适合有身份的人‘low/medium’ risk profile.”
她补充说：“I don’认为此类双色球开奖结果走势图表适合于’d been identified as having a 低/中 risk profile. The portfolio was too high risk for such an investor."
She instructed the firm to pay compensation with the aim to put F先生 “尽可能接近他的位置’如果他没有，d现在可能现在在’没有得到适当的建议”.