大卫·沃特斯（David Watters）&英镑；罚款75,000“未行使应有的技巧，关心和努力” in his role.
FCA 表示，在500多个转移案例中，许多客户可能没有必要离开其DB方案，从而失去其保证的利益。
Watters先生曾是合规监督官，首先是FGS McClure Watters的主管，然后是Lanyon Astor Buller的主管。
执法和市场监督执行总监Mark Steward说： “It was Mr Watters’有责任采取合理的步骤来建立合规的建议流程。他未能做到这一点，使客户面临不必要地失去退休后宝贵利益的风险。”
FCA 发现Watters先生“没有采取合理的措施来确保FGS和LAB所采用的流程能够为增强型转移价值养老金的转移活动提供建议，并且符合监管标准”.
这导致了“严重的风险是，作为ETV养老金转移计划的一部分，向FGS和LAB客户提供有关将其养老金从固定收益转移到固定缴款计划的好处的建议不当”.
FCA 发布了一条声明，内容如下：“沃特斯先生没有充分考虑建议程序是否合规；他没有采取合理的步骤来充分理解相关的监管要求；并且未获得对流程的适当第三方审核以确保合规性。沃特斯先生还没有采取合理措施，以确保对顾问进行适当监控，以减少向客户提供不合适的ETV养老金转移建议的风险。
“ETV练习激励客户转移养老金。在这些练习中，至关重要的是，考虑放弃其保证利益的客户应获得有关其实际利益和后果的适当建议，以便他们可以正确地断定转让是否符合其最大利益。”
LAB同意与受影响的客户联系，如果造成了损失，它将进行适当的赔偿。