人们通常会考虑为一位老年亲戚制定持久授权书。尽管这是我们一直与客户讨论的话题,但我写这篇文章的目的是在最近几周的新闻界中看到两个引人注目的案例,这些案例突显了授权委托书对财务规划至关重要。
FCA本周发布的综合顾问行业评论带来了一些令人惊讶的积极消息。 经过多年的稳定或下降之后,顾问的数量正在增加。
关于50多岁工人的建议差距的文章很多,他们可能正在考虑职业生涯的下一阶段,以及退休的想法, 彭索尔索撒尔 Aspire的Peter Selby写道。
怀疑论者可能对警告表示怀疑,即专业弥偿保险费用的飙升将使一些咨询公司破产。他们可能不得不吃掉自己的话。
今天早上,我花了几个小时仔细研究我的旧版G60手册,以帮助他们计算出针对某顾问的某些“方案特定的受保护的免税现金”计算方法,以解决2006年前的职业退休金计划带来的好处。
1981年,两名无聊但雄心勃勃的会计师从一个闲置房间开始了英国的投资业务。今天,他们是亿万富翁。
令人惊讶的是,那些已经获得了金融服务补偿计划补偿的投资者继续在另一家狡猾的公司中再次损失了部分或全部补偿金。
本周,有消息称平台引擎提供商FNZ已被竞争监管机构下令出售GBST,这令人有些震惊。
我们刚刚目睹了另一个成功的金融规划周,很高兴看到PFS首次加入CISI来促进这一点。
我是Monty Python和著名的 “轻推,轻推”草图 DWP宣布计划提供 向养老金储蓄者“更轻推” 在领取福利之前,先向Pension Wise寻求指导。
我认为我们都可以同意,关于退休金缴费对于那些资产丰富但现金贫乏的人的可行选择的任何建议现在都已被撤销,即使养老金税收手册(PTM)仍然暗示有可能。
在当前的Covid云中很难找到一线希望,但是其中之一可能是招聘下一代Financial Planners的推动力。
确实,并非所有的理财规划师都热衷于免费,公正和独立的指导服务Pension Wise。
我们本周报道的几项调查让我想起了英国伟大公众对养老金无知的史诗规模。